Уважаемый Олжас Абаевич!

В Республике Казахстан действует организованная преступная группа, системно оформляющая мошеннические кредиты на граждан. Масштабы этой проблемы приобретают массовый характер, о чём свидетельствуют многочисленные обращения в мой адрес и в адрес партии. Особую тревогу вызывает то, что данные преступления совершаются внутри страны при непосредственном участии сотрудников банков второго уровня. По свидетельствам потерпевших, кредиты оформляются на основании поддельных либо недействительных доверенностей, зачастую задним числом или вовсе без них, а также без биометрической идентификации и согласия граждан.

В рамках рабочих поездок, в частности в Восточно-Казахстанскую область, ко мне обратились граждане, пострадавшие от действий этой схемы. По их словам, звонки поступали от неизвестных лиц, которые направляли их в конкретные отделения и к определённым менеджерам. Именно там на граждан и их родственников оформлялись фиктивные кредиты. У партии имеются списки таких сотрудников, которые мы готовы передать правоохранительным органам. Возникает закономерный вопрос: понимают ли финансовые организации масштабы угрозы и осознают ли, что действия их работников подрывают доверие граждан к банковской системе и государственным институтам?

В этой связи прошу:
Министерство внутренних дел– провести всестороннюю проверку деятельности менеджеров банков второго уровня, дать правовую оценку фактам оформления кредитов по поддельным доверенностям, а также представить депутатскому корпусу алгоритмы выявления подобных преступлений. Со своей стороны, мы предоставим полный список недобросовестных сотрудников и будем взаимодействовать с органами в рамках расследования, в том числе по Восточно-Казахстанской области.

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) – в рамках своих полномочий: • усилить надзор за внутренними процедурами банков второго уровня, • потребовать от финансовых организаций внедрения действенных механизмов проверки подлинности доверенностей; • обеспечить контроль обязательной биометрической идентификации клиентов; • выработать порядок реагирования при выявлении сомнительных операций. Подчеркну: именно эти меры находятся в зоне ответственности Агентства, и их реализация позволит своевременно выявлять риски и предотвращать массовые злоупотребления.

Правительство Республики Казахстан – выработать комплекс мер по закреплению обязательной процедуры незамедлительного списания мошеннических кредитов, оформленных без ведома и согласия граждан. Без решительных и скоординированных действий данная проблема будет лишь усугубляться, угрожая не только доверию к банковской системе, но и устойчивости государственных институтов.

Ответ на запрос прошу дать в установленные законодательством сроки.

С уважением,
Депутат фракции ОСДП
Асхат Рахимжанов